Про байки насчёт 167-ФЗ мы уже писали. А на днях ЦБ опубликовал (приказ ЦБ от 27.09.2018 ОД-2525) те самые признаки осуществления перевода денежных средств без согласия клиента. Вот они, с переводом с бюрократического языка на человеческий:
1. Совпадение информации о получателе средств с информацией о получателе средств по переводам денежных средств без согласия клиента, полученной из базы данных о случаях и попытках осуществления перевода денежных средств без согласия клиента.
Если мошенник один раз засветил карту/счёт, то все последующие платежи в его адрес будут «морозить».
2. Совпадение информации о параметрах устройств, с использованием которых осуществлен доступ к автоматизированной системе, программному обеспечению с целью осуществления перевода денежных средств, с информацией о параметрах устройств, с использованием которых был осуществлен доступ к автоматизированной системе, программному обеспечению с целью осуществления перевода де
...
Читать дальше »